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南山科技金融實現從探索到引領的跨越式發展

時間:2019-07-17     來源:南方日報

  “澆灌”科創產業 加速其升級迭代 

  不久前,在迪拜舉行的“全球金融峰會”發布了最新一期全球金融中心指數,深圳排名第14位,在國內城市中僅次于香港、上海和北京。

  今年一季度,深圳金融業實現增加值787.7億元,占全市GDP的13.7%,實現稅收400.07億元,占全市21.4%,居各產業之首。

  目前,南山區聚集了全市80%的高等科研院校、研發機構和全市75%的風投創投機構,也培育了全市約40%的上市公司、全市25%的國家高新技術企業,擁有全市50%的國家科技技術獎和全市90%的PCT國際專利,尤其是在戰略性新興產業和未來產業方面,形成了123個細分領域。

  南山區委書記王強表示,20多年前,深圳國家高新區在南山應運而生,在這塊11.5平方公里的土地上,走出了華為、騰訊、中興、大疆等一大批具有國際影響力的領軍企業。

  南山區堅持“科技創新+總部經濟”雙輪驅動戰略,大力發展實體經濟和戰略性新興產業,南山這株科創的“蒲公英”,正迸發出創新創業的強大活力,逐步成為高質量發展的城區典范。2018年,南山全區本地生產總值達到5018億元,連續6年位居全國區(縣)第三、全省第一,人均GDP超5萬美元,現有海內外上市企業157家,PCT國際專利申請量超過7000件,全社會研發投入占GDP比重達4.71%,被譽為最具硅谷氣質的城區。

  作為全國科技創新標桿地區,南山區在科技創新領域積累了豐富的資源和基礎;同時,蓬勃發展的科創企業,也亟須得到金融資金、資源的進一步支持。業內人士認為,南山科技金融城引金融活水“澆灌”科創產業,將為南山區的科創企業提供豐厚的資金、資源支持,加速深圳南山產業升級迭代。

  王強認為,南山科技金融城的全面落成,既標志著一座產融新城的迅速崛起,也翻開了南山科技金融發展的嶄新一頁,將為南山區搶抓粵港澳大灣區建設重大歷史機遇,加快構建科技與金融協同發展的產業體系,奮力建設世界級創新型濱海中心城區注入強大動力。

  結合產業優勢錯位競爭 走“創新金融”發展之路

  金融在科技發展中一直扮演著催化劑的角色。在全球范圍內,科技創新型企業的利潤增速顯著高于傳統行業。支持科技創新型企業發展,也是金融產業進一步優化資源配置的必然選擇。

  以美國硅谷為例,它之所以成為全球最富活力的創新基地,在于其完善發達的金融市場為其科創企業提供資金、資源支持;而在硅谷誕生和活躍的一系列新型金融服務機構,也多是圍繞科技創新出現的金融創新典型,包括風險投資、硅谷銀行、新型孵化器以及納斯達克市場等。

  作為國家自主創新示范區和粵港澳大灣區重要城市,深圳的金融、科技、創新一直為各界所關注。南山區地處粵港澳大灣區黃金入海口,既是科技創新的高地,科技金融也在過去幾年實現了從無到有、從弱到強、從探索到引領的跨越式發展。

  深圳市委、市政府高度重視全市金融業的規劃布局和協調發展,支持鼓勵各區結合自身產業優勢、差異化定位、集聚建設錯位互補的特色金融功能區。深圳市金融業發展“十三五”規劃明確提出,南山區要增強科技金融功能,推動科技園金融集聚區的建設。

  近年來,南山區大力度支持科技金融載體建設,支持金融科技創新融合發展。微眾銀行、騰訊財付通、平安銀行信用卡中心、樂信等一批具備金融屬性的創新型機構蓬勃發展,南山區走出了一條特色鮮明的科技金融發展之路。

  《深圳市南山區科技金融發展白皮書(2018)》顯示,2008年至2017年期間,南山區科技金融在線平臺累計支持2274家科技企業獲得133.7億元銀行貸款,單筆貸款金額平均為587.99萬元。從科技金融支持企業數量角度來看,2012年至2017年5年間,支持企業數量從108家猛增至713家。

  而南山區的科創產業載體多為中小型科技企業,這些企業具有“資產輕、變化快、風險高”的特點,面臨著融資“門檻高、融資貴、鏈條長”的困境,它們急需金融資本的“輸血”支持。

  所以區別于福田、羅湖均以銀行、證券、保險等傳統金融機構總部為主的特點,南山區根據區域特性,側重走“創新金融”的發展模式,這樣既能支持南山區的中小型科技企業發展,也能與福田、羅湖的金融產業形成錯位競爭。

  業內人士認為,南山科技金融城的全面落成,是政企合作推動“科技+金融”融合的又一次創新實踐。記者了解到,南山科技金融城將以金融類企業為核心,聚集“產、學、研、投、創”全鏈條產業資源,連接金融與科技,實現全面產業融合。并通過人才培養、投資平臺、創新加速平臺、運營服務幾大維度的建設,打造科技金融發展典范。面對粵港澳大灣區發展的重大機遇,位處南山傳統金融CBD與高新科技園區的交界處,南山科技金融城擁有得天獨厚的優勢條件,為科技金融的融合發展創造更多的可能性。

  據了解,目前北京銀行大廈、南山金融大廈等已經進駐,未來南山科技金融城形成的創新金融為主導的產業聚集效應,有望進一步加快金融產業效率,形成科技金融產業聚集之勢。

  發揮“有形之手”作用 為科技企業提供全覆蓋金融支持

  科技金融是科技和金融結合的產物,主要表現為促進科技開發、成果轉化和高新技術產業發展的一系列安排,本質是科技創新的支撐平臺。

  科技創新需要金融服務支持,金融與科技密切結合,是加速科技企業發展的動力來源。在促進科技金融的發展過程中,政府具有不可替代的作用。

  一方面,政府可以彌補科技金融市場的偶然失靈和市場殘缺,引導科技金融市場有序發展;另一方面,政府還可以發揮服務作用,制定相關政策為企業服務,營造適合科技金融發展的環境氛圍,從而成為科技金融市場的引導者和調控者。

  在南山區科技創業服務中心副主任黃恒中看來,南山科技金融發展經歷的三個階段極好體現了政府的這些角色轉換:從政府聯合擔保機構,為企業提供無息借款,財政資金直接參與扶持企業融資階段;到通過為銀行提供風險代償撬動銀行資金,財政資金間接參與扶持企業融資階段;再到政府搭建平臺,讓社會機構成為主角。

  目前,針對廣大科技型中小企業融資難問題,南山區已經構建了以“科技企業創新能力綜合評價指標體系”為核心,以“南山科技金融在線平臺”為依托,“政企聯動、銀保聯動、投貸聯動”相結合的科技金融生態圈。

  回溯南山科技金融的發展,其以問題為導向,旨在解決轄區眾多創新型高科技企業的融資難題。早在2008年,南山區為在金融機構與科技企業之間搭建溝通融資平臺,啟動了“科技金融扶持計劃”,開始了一項由政府主導、彌補金融服務缺陷的嘗試,實現對區內企業從零銷售額到擬上市公司的全覆蓋支持。

  經過不斷探索,南山區面向全區不同成長階段的科技中小型企業,逐年推出“孵化貸”“成長貸”“集合信貸”“三板貸”“微業貸”等覆蓋企業全生命周期的科技金融產品。此外,南山區還與微眾銀行、招商銀行合作開發出新產品,更好滿足了小微企業的融資需求。針對科技企業資產輕的特點,南山區充分盤活軟性資產,推出“知識產權質押貸”“創新研發貸”“科技保理貸”等金融產品,形成了完備的科技金融產品體系。

  企業成長的不同階段,均有對應的金融服務產品。比如針對種子期企業,對應的是集合擔保信貸(投代聯合),針對初創期的企業,推出有孵化貸、微業貸等;針對成長期的企業,則開發出更加靈活多樣的產品,如創新研發貸、科技保理貸等。

  ■鏈接

  南山區科技金融發展歷程

  第一階段:政府直接參與

  ●2007年 聯合擔保機構提供無息借款。

  ●2008年 設立中小科技企業產業化扶持計劃。

  ●2009年 實施中小企業融資貸款計劃。

  第二階段:政府利用財政杠桿間接參與

  ●2010年 推出“孵化貸”業務。

  ●2012年 推出“集合擔保信貸”“成長貸”“知識產權質押貸”“集合發債”。

  ●2013年 推出“研發貸”“科技保理貸”。

  第三階段:政府搭建平臺,社會機構成為主角

  ●2014年 “南山科技金融在線”平臺上線。

  ●2015年 科技金融產品全面上線;與深交所合作開通股權融資服務平臺,并推出三大舉措:創新創業企業(深圳·南山)上市培育基地、創新企業股權融資服務平臺(深圳·南山)、中國高新科技企業投融資巡回路演·深圳站。

  ●2016年 完善大數據平臺建設,加強互聯網金融理論研究,強化金融對科技創新的服務支持;與德勤合作深圳高科技高成長20強。

  ●2017年 平臺指標調整,產品標準化,探索中小企業評價體系。

  ●2018年 聯合金融機構開發線上標準化產品,進一步下沉服務企業群體,實際覆蓋小微型科技企業。

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